۱- آوه
پروتکل آوه یکی از قدیمیترین و قدرتمندترین پلتفرمهای وامدهی در اکوسیستم دیفای است و همچنان در سال ۲۰۲۶ نیز به عنوان یکی از ارکان اصلی امور مالی غیرمتمرکز باقی خواهد ماند. این پروتکل بر روی شبکههایی مانند اتریوم، آربیتروم و پلیگون فعالیت میکند و به کاربران اجازه میدهد بدون واسطه وام بدهند و وام بگیرند.
آوه به کاربران اجازه میدهد داراییهای دیجیتال خود را سپردهگذاری کنند و در ازای آن سود دریافت کنند یا با وثیقهگذاری ارزهای دیجیتال، دارایی دیگری را وام بگیرند. پشتیبانی از نرخهای بهره ثابت و شناور به کاربران این امکان را میدهد که بر اساس شرایط بازار، استراتژی مناسب را انتخاب کنند. ویژگی وام سریع (Flash Loan) نیز یکی از مهمترین نوآوریهای این پروژه است که امکان وامهای بدون وثیقه را در یک تراکنش واحد فراهم میکند و در بسیاری از استراتژیهای آربیتراژ و مدیریت نقدینگی استفاده میشود.
در سال ۲۰۲۶، بخش بزرگی از نقدینگی دیفای همچنان به آوه سرازیر خواهد شد و این پروتکل به عنوان یکی از امنترین پلتفرمهای وامدهی شناخته میشود. برای سرمایهگذاری در این اکوسیستم، توکن AAVE به عنوان توکن نظارتی و امنیتی پروتکل از اهمیت بالایی برخوردار است و معمولاً نقش کلیدی در تصمیمات مدیریتی و مکانیسمهای پاداش ایفا میکند.
2- لیدو
لیدو همچنان بزرگترین و محبوبترین پروتکل سپردهگذاری نقدشونده در اکوسیستم اتریوم در سال جدید است. این پروژه امکان سپردهگذاری ETH را بدون نیاز به قفل کامل دارایی فراهم میکند و در ازای سپردهها، کاربران توکنهای stETH دریافت میکنند که میتوانند در سایر پروتکلهای DeFi معامله و استفاده شوند.
یکی از مهمترین مزایای لیدو، نقدینگی بالای سرمایه است، زیرا کاربران میتوانند همزمان با دریافت سود سپردهگذاری، از داراییهای خود در وامدهی، ییلد فارمینگ و تراکنشهای DeFi استفاده کنند. این امر، لیدو را به یکی از زیرساختهای اصلی اکوسیستم سپردهگذاری اتریوم تبدیل کرده است.
بیشتر بخوانید:
8 راه برای جلوگیری از استخراج غیرقانونی بیت کوین در کروم، فایرفاکس و کامپیوتر
پروژه لیدو
در بسیاری از دورهها، لیدو از نظر ارزش کل قفل شده (TVL) در بازار DeFi رتبه اول را داشته است و سرمایهگذاران بلندمدت از آن به عنوان یک راه حل قابل اعتماد برای کسب سود پایدار استفاده میکنند. علاوه بر اتریوم، این پروتکل از برخی شبکههای دیگر نیز پشتیبانی میکند و نقش مهمی در توسعه مفهوم سپردهگذاری نقدشونده داشته است. توکن LDO همچنین به عنوان توکن نظارتی این اکوسیستم برای رأیگیری و توسعه آینده پروژه استفاده میشود.
۳- یونیسواپ
یونیسواپ بزرگترین و شناختهشدهترین صرافی غیرمتمرکز در جهان است که در سال ۲۰۲۶ نیز بخش بزرگی از حجم معاملات DeFi را مدیریت خواهد کرد. این پلتفرم بر اساس مدل بازارساز خودکار (AMM) عمل میکند و به کاربران امکان میدهد بدون نیاز به واسطه یا احراز هویت، توکنها را معامله کنند.
یونیسواپ با نسخههای پیشرفتهای مانند V3 و یک مدل نقدینگی متمرکز، مدیریت سرمایه و تأمین نقدینگی را متحول کرده است. این ویژگی، ارائهدهندگان نقدینگی را قادر ساخته است تا بازده بهتری نسبت به نسلهای قبلی کسب کنند. همچنین، نقدینگی بسیار بالا و پشتیبانی گسترده از توکنها، یونیسواپ را به یکی از مهمترین موتورهای نقدینگی در اکوسیستم DeFi تبدیل کرده است.
یونیسواپ
علاوه بر شبکه اتریوم، این پروتکل به طور گسترده در لایههای دوم مانند Arbitrome و Optimism نیز فعالیت میکند و به کاربران امکان میدهد با کارمزد کمتر و سرعت بالاتر معامله کنند. توکن UNI همچنین به عنوان ابزاری برای مدیریت پروژه در تصمیمات مهم اکوسیستم مورد استفاده قرار میگیرد و هنوز هم یکی از مهمترین توکنهای DeFi محسوب میشود.